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區塊鏈產業目前處於早期快速發展的階段，有些犯罪集團會藉著大眾對其不熟悉，以及貪圖快速獲得財富的心態，打著區塊鏈、虛擬貨幣的招牌，卻行詐騙之實。本篇我們將介紹什麼是虛擬貨幣詐騙，並列出最常見的五大詐騙類型，最後告訴大家識別與避免虛擬貨幣詐騙，讓我們看下去。
什麼是虛擬貨幣詐騙？
區塊鏈（Blockchain）是一種紀錄資料的創新技術，其公開透明、去中心化、無需許可等特性，正在改寫網路的歷史。虛擬貨幣（也稱加密貨幣）是擴展區塊鏈技術泛用性的重要應用，因其價格波動性高，且早期進場通常能擁有較高的報酬，讓大眾雖然不認識虛擬貨幣產業，但卻有「比特幣好像很好賺」、「挖礦好像能賺取暴利」等誤解。
事實上，絕大多數「虛擬貨幣詐騙」，與「虛擬貨幣」、「區塊鏈」毫無關聯，犯罪集團只是用「虛擬貨幣」來招搖撞騙，讓受騙者主動將資金直接匯入它們的口袋。
虛擬貨幣、區塊鏈技術本身是中性的，犯罪集團利用的不是新興科技，而是人們對於「新興科技很好賺」的誤解，將此作為詐騙話術的包裝，以騙取錢財。因此，若將「虛擬貨幣」這個包裝拆開，其詐騙手法與傳統 ATM、電話、網購詐騙等手法類似，都是放大受騙者的貪念、恐慌及害怕失去機會等情緒，讓人不理智地將資金主動交到犯罪者手中。
最常見的四大虛擬貨幣詐騙包裝
犯罪集團為了讓受騙者難以判斷，可謂是無所不用其極。犯罪集團通常會透過「私訊」、花錢購買「廣告」，以及散播「假連結」，作為詐騙圈套的第一步。這些來路不明的資訊，通常會使用以下四種虛擬貨幣、區塊鏈相關的詐騙包裝，讓你情不自禁的羊入虎口。
- 假交易所
第一個詐騙包裝是假交易所，其外觀和功能看起來與一般加密貨幣交易所相差無幾，你甚至能在裡面交易、獲取收益。但和一般交易所不同的是，假交易所提供的功能都是假的，放進去的資金根本無法提領。更常見的是，在提領時用「需繳交稅金」、「查到不法行為被凍結」、「帳戶需升級」等話術，讓你在察覺上當前，盡可能的騙你更多錢。
所以我們必須謹記，任何交易所都不會在提領時，要求更多的費用。
- 假投顧老師／機構
犯罪集團會偽裝成投顧老師／基金等專業人士或機構，他們宣傳能透過 AI 智能交易、量化套利等方式，幫助你快速賺取利潤，並吸引你將資金交給他們操作。這種詐騙包裝，通常初期會讓你提領一點利潤，等到你信任並匯入鉅款時，再用各種理由阻止你提領，最終你的資金一去不回。
常見的手法為，私訊推薦你加入某個 LINE 群組，讓你看到裡面許多成功獲利的個案，藉此說服你也加入他們的行列。但實際上，這些個案都是機器人在發送訊息，若在群組內詢問此投顧團隊的真實性，也只會讓你越陷越深。
原則上，不會有任何專業團隊只使用 LINE 群組來經營。只要是投資基金，通常都設有正規的網站，讓我們可以透過合法管道開戶，且能在政府官網查到該公司相關資料；投顧老師也可以在大型跟單平台帶單，或是透過直播平台下指導棋、分享盤勢，定期收取會員費／抽傭，絕不會要求用戶直接將資金匯給他操作。
- 假投資機會
無論是尚未上架的虛擬貨幣、項目，抑或是毫無功能的空氣幣，這些都屬於「假投資機會」。犯罪集團會向你推薦某個「號稱絕無僅有」的早期項目，只要將資金投入，就有機會獲得百倍甚至千倍報酬。但當你投入後，你可能什麼都沒有買到，抑或是買到「毫無用處」的虛擬貨幣或 NFT。
市場上公認的主流虛擬貨幣，只有比特幣、以太幣，這兩個項目也已經行之有年，所謂的千倍報酬機會早已消失。一般來說，早期投資機會也只會開放給高淨值客戶、投資機構等真正握有資金的人士，項目方才能獲得足夠的資金發展。若來路不明的早期投資機會擺在我們眼前，向我們募集資金，且我們無法從官方獲得更多資訊，那極有可能就是詐騙。
投資你無法完整認識的項目，等同於將資金暴露在未知風險當中。
- 假官方連結
這種詐騙手法通常較針對幣圈人散播，他們會利用釣魚網站、假官方 Email、假官方程式來騙取你的虛擬貨幣。
釣魚網站指的是功能、介面與官方網站極度相似，就連網址也不容易辨別的假網站連結，誘使你在裡面註冊、授權錢包；假官方 Email 指的是用官方的口吻和類似的信箱地址，要求你給予個人資料或錢包助記詞，以取得你的資產；假官方程式會偽裝成官方應用程式吸引下載，有些甚至會夾帶著病毒碼，直接駭取電腦中任何有價值的資訊。
💡加密貨幣初學者筆記
「授權」就是給予外部網站、程式，使用你錢包資產的權利，若你授權某個網站轉移你的資產，將承受被盜的風險，我們將會在另一篇文章中詳述；「助記詞」就如同虛擬貨幣錢包的鑰匙，是保護數位資產的關鍵。
他們的共通點在於，會先給你一個「假連結」，讓你不知不覺掉入陷阱，主動交出錢包的使用權。因此進入官方網站最好的方式，是透過 Google 的自然搜尋排名連結官網，而不是私訊、Email、Twitter 等外部資訊。
如何識別虛擬貨幣詐騙
綜合以上四大常見詐騙包裝，我們該如何識別虛擬貨幣詐騙呢？讓我們透過一個簡單的問答表單，作為判斷某項投資機會是否為詐騙的參考。
以上表單僅可提供初步判斷的參考，如果你現在依然不確定自己是否遇到詐騙，可以加入〈鏈習生 LINE 社群〉，這裡有廣大的熱心幣圈朋友們為你抽絲剝繭，齊心遠離詐騙。
💡加密貨幣初學者筆記
CoinMarketCap 是虛擬貨幣產業的權威排名網站，若排名越靠前，則該項目／交易所可信度越高。
如何避免虛擬貨幣詐騙
既然我們學會了如何判斷詐騙手法，那麼還有哪些方式，能讓我們盡可能地避免虛擬貨幣詐騙呢？以下我們將教你「三不」口訣，一同守護自己的資產。
- 不著急
許多詐騙手法刻意不讓你有太多時間考慮，讓你做出不理智的決策。面對限量、限時的投資機會，我們也不該冒著「失去所有資產」的風險貿然參與，應停下腳步，多搜尋 Google 資訊、多詢問第三方社群、多參考其他詐騙案例。
- 不輕信
不要相信主動提供你投資資訊的網友，因為無論你和網友相處多久，他們終究只是陌生人。聽信網友的投資建議，並連結至不知名投資網站／群組，就如同你「主動將資金捧給陌生人」一般不明智。網路上的免費資源很多，可多查詢相關資料，一面之詞不足以採信。
- 不授權
永遠只透過「Google 自然搜尋排名」進入官網，永遠只使用 CoinMarketCap 上排名前茅的項目，切莫將錢包授權給不知名的平台。
總結
本篇我們介紹了虛擬貨幣詐騙，其定義和四大常見包裝，並提供給各位一個識別的參考標準，以及如何避免虛擬貨幣詐騙。
犯罪集團的詐騙手法日新月異，話術包裝千變萬化，隨著時代的演變，唯有保持謹慎並持續學習，才能遠離詐騙，保護好資產安全。
